کارتخوان امانی بانکی چیست؟ دستگاهی است که بانک‌ها در اختیار کسب‌وکارها قرار می‌دهند و مالکیت آن همچنان متعلق به بانک است. به عبارت دیگر، کسب‌وکار تنها از این دستگاه استفاده می‌کند و در قبال آن کارمزدی به بانک پرداخت می‌کند. این نوع کارتخوان‌ها به دلیل مزایایی همچون هزینه اولیه پایین، دسترسی آسان و پشتیبانی فنی، مورد توجه بسیاری از کسب‌وکارها، به ویژه کسب‌وکارهای کوچک و متوسط قرار گرفته‌اند.
در این مقاله قصد داریم به بررسی دقیق کارتخوان‌های امانی بانکی، مزایا و معایب آنها، شرایط دریافت و همچنین مقایسه آنها با سایر انواع کارتخوان‌ها بپردازیم. با پوز پاسارگاد همراه باشید تا اطلاعات کاملی در این زمینه کسب کنید.
فهرست مطالب
دستگاه کارتخوان امانی بانکی چیست؟
کارتخوان امانی بانکی دستگاهی است که توسط بانک‌ها به کسب‌وکارها اجاره داده می‌شود تا بتوانند به سادگی و سرعت، پرداخت‌های الکترونیکی را از مشتریان خود دریافت کنند. این دستگاه‌ها به عنوان یک پل ارتباطی بین حساب بانکی مشتری و حساب کسب‌وکار عمل می‌کنند و امکان تراکنش‌های مالی سریع و ایمن را فراهم می‌آورند.
هنگامی که مشتری با استفاده از کارت بانکی یا تلفن همراه خود، مبلغ خرید را پرداخت می‌کند، اطلاعات تراکنش از طریق شبکه بانکی به بانک ارسال می‌شود. پس از تأیید پرداخت، مبلغ مورد نظر به حساب کسب‌وکار واریز می‌شود. این فرآیند به طور خودکار و در کمترین زمان ممکن انجام می‌شود.
بیشتر بخوانید: دستگاه کارتخوان چیست؟
انواع دستگاه پوز امانی بانکی
کارتخوان‌های امانی به عنوان یکی از ابزارهای اصلی در پذیرش پرداخت‌های الکترونیکی، تنوع بسیار زیادی دارند. هر کدام از این انواع، با توجه به نیازهای مختلف کسب‌وکارها، ویژگی‌ها و کاربردهای خاصی را ارائه می‌دهند. در ادامه به بررسی دقیق‌تر انواع کارتخوان امانی می‌پردازیم:
کارتخوان ثابت
کارتخوان ثابت نوعی دستگاه پرداخت الکترونیکی است که به صورت دائمی در یک مکان نصب می‌شود و برای انجام تراکنش‌های مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد.
ویژگی‌ها:
- معمولاً ابعاد بزرگ‌تری نسبت به کارتخوان‌های سیار دارند.
- اغلب دارای صفحه نمایش بزرگ‌تر و کلیدهای فیزیکی هستند.
- به صورت ثابت به یک نقطه اتصال وصل می‌شوند.
کاربردها:
- مناسب برای فروشگاه‌ها، رستوران‌ها، سوپرمارکت‌ها و سایر کسب‌وکارهایی که دارای یک مکان ثابت هستند.
- برای تراکنش‌های با حجم بالا بسیار مناسب است.
- امکان اتصال به دستگاه‌های جانبی مانند چاپگر رسید و کشوی پول را دارد.
بیشتر بخوانید: کارتخوان ثابت چیست؟
کارتخوان سیار
کارتخوان سیار معمولاً کوچک، سبک و قابل حمل هستند و به شما اجازه می‌دهند تا کسب‌وکار خود را به صورت سیار و منعطف مدیریت کنید.
ویژگی‌ها:
- ابعاد کوچک و قابل حمل
- اغلب دارای باتری داخلی هستند.
- قابلیت اتصال به تلفن همراه یا تبلت از طریق بلوتوث یا Wi-Fi
کاربردها:
- مناسب برای کسب‌وکارهای سیار مانند تاکسی‌ها، خدمات فنی و تعمیراتی
- برای رویدادها و نمایشگاه‌ها بسیار کاربردی است.
- امکان پذیرش پرداخت در هر مکان و هر زمان را فراهم می‌کند.
بیشتر بخوانید: کارتخوان سیار چیست؟
کارتخوان هوشمند
کارتخوان هوشمند، دستگاهی پیشرفته و همه کاره است که فراتر از یک ابزار ساده برای پرداخت‌های الکترونیکی عمل می‌کند. این دستگاه‌ها با بهره‌گیری از فناوری‌های روز دنیا، امکانات و قابلیت‌های متنوعی را در اختیار کسب‌وکارها قرار می‌دهند.
ویژگی‌ها:
- دارای سیستم عامل پیشرفته و قابلیت‌های نرم افزاری متنوع
- صفحه نمایش لمسی
- قابلیت اتصال به اینترنت و امکان انجام تراکنش‌های آنلاین
- پشتیبانی از انواع مختلف پرداخت از جمله کارت‌های بانکی، کیف پول‌های الکترونیکی و پرداخت‌های QR Code
کاربردها:
- مناسب برای کسب‌وکارهایی که به دنبال ارائه خدمات نوین و هوشمند هستند.
- امکان ارائه خدمات ارزش افزوده مانند صدور فاکتور الکترونیکی و ارسال رسید به صورت پیامک را دارد.
- قابلیت شخصی‌سازی و سفارشی‌سازی برای هر کسب‌وکار
انواع دیگر کارتخوان امانی:
- کارتخوان‌های مخصوص صنایع خاص: برخی از کارتخوان‌ها برای صنایع خاصی مانند حمل و نقل عمومی، پمپ بنزین و پرداخت‌های بین‌المللی طراحی شده‌اند.
- کارتخوان‌های با قابلیت پرداخت بدون تماس(NFC) : این نوع کارتخوان‌ها امکان پرداخت با نزدیک کردن کارت بانکی یا دستگاه‌های همراه مجهز به NFC را فراهم می‌کنند.
- کارتخوان‌های با قابلیت پذیرش ارزهای دیجیتال: برخی از کارتخوان‌ها امکان پذیرش پرداخت با ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین را دارند.
مزایای کارتخوان امانی چیست؟
در مجموع، کارتخوان امانی به دلیل مزایای فراوانی که دارد، به عنوان یک ابزار ضروری برای کسب‌وکارهای مدرن شناخته می‌شود. با استفاده از کارتخوان امانی، کسب‌وکارها می‌توانند به راحتی پرداخت‌های الکترونیکی را پذیرفته و به بهبود عملکرد مالی خود کمک کنند.
- هزینه اولیه کمتر:
- بدون نیاز به خرید دستگاه: یکی از بزرگترین مزایای کارتخوان امانی، عدم نیاز به خرید دستگاه کارتخوان است. شما تنها هزینه اجاره دستگاه را پرداخت می‌کنید که معمولاً نسبت به خرید دستگاه بسیار کمتر است.
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاری: با اجاره کارتخوان، ریسک سرمایه‌گذاری اولیه برای خرید دستگاه کاهش می‌یابد، خصوصاً برای کسب‌وکارهای کوچک و تازه تاسیس.
- خدمات پشتیبانی:
- پشتیبانی فنی: بانک های ارائه دهنده کارتخوان معمولاً خدمات پشتیبانی فنی را به صورت رایگان یا با هزینه بسیار کم ارائه می‌دهد. این بدان معناست که در صورت بروز هرگونه مشکل فنی در دستگاه، می‌توانید به سرعت با آنها تماس گرفته و مشکل را برطرف کنید.
- نصب و راه‌اندازی: معمولاً بانک های ارائه دهنده کارتخوان، نصب و راه‌اندازی دستگاه را به صورت رایگان انجام می‌دهد و به شما آموزش‌های لازم برای استفاده از دستگاه را می‌دهد.
- به‌روزرسانی‌های نرم‌افزاری:
- بروزرسانی‌های خودکار: دستگاه‌های کارتخوان امانی به صورت خودکار به‌روزرسانی می‌شوند تا از آخرین فناوری‌ها و استانداردهای امنیتی برخوردار باشند. این امر باعث افزایش امنیت تراکنش‌ها و جلوگیری از کلاهبرداری می‌شود.
- گارانتی و تعمیرات:
- معمولاً دستگاه‌های کارتخوان امانی دارای گارانتی هستند. در صورت بروز هرگونه مشکل سخت‌افزاری در طول دوره گارانتی، دستگاه تعمیر یا تعویض می‌شود.
- امکانات جانبی:
- گزارش‌گیری دقیق: کارتخوان‌های امانی امکان گزارش‌گیری دقیق از تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند. شما می‌توانید به راحتی به اطلاعاتی مانند میزان فروش، نوع کالاهای فروخته شده، و ساعت‌های اوج فروش دسترسی داشته باشید.
- اتصال به سیستم‌های حسابداری: برخی از کارتخوان‌های امانی قابلیت اتصال به سیستم‌های حسابداری را دارند که باعث می‌شود فرآیند ثبت تراکنش‌ها به صورت خودکار انجام شود و از بروز خطاهای انسانی جلوگیری شود.
- انعطاف‌پذیری:
- تغییر مدل دستگاه: در صورت نیاز به تغییر مدل دستگاه یا افزایش تعداد دستگاه‌ها، می‌توانید به راحتی با بانک ارائه دهنده کارتخوان تماس گرفته و درخواست خود را ثبت کنید.
- امنیت بالا:
- استانداردهای امنیتی: دستگاه‌های کارتخوان امانی معمولاً از استانداردهای امنیتی بالایی برخوردار هستند و از اطلاعات کارت بانکی مشتریان به خوبی محافظت می‌کنند.
تفاوت کارتخوان بانکی و شخصی
|
ویژگی ها |
کارتخوان امانی بانکی | کارتخوان شخصی یا تملیکی |
|
مالکیت |
بانک |
کسب‌وکار |
|
هزینه اولیه |
کمتر | بیشتر |
| پشتیبانی فنی | توسط بانک |
بر عهده کسب‌وکار |
| انعطاف‌پذیری | کمتر |
بیشتر |
چگونه دستگاه کارتخوان امانی بانکی بگیریم؟
حالا که درباره چیستی، مزایا، انواع و تفاوت دستگاه های کارتخوان بانکی و تملیکی صحبت کردیم و با همه جنبه های این پوز جذاب آشنا شدیم بهتر است بیشتر از این منتظرتان نگذاریم و به سراغ توضیح مراحل و مدارک دریافت دستگاه پوز امانی برویم.
- گام اول: انتخاب بانک
- هر بانکی شرایط و تعرفه‌های خاص خود را برای ارائه دستگاه کارتخوان امانی دارد. بهتر است قبل از انتخاب، شرایط مختلف بانک‌ها را با هم مقایسه کنید.
- به شعبه بانک مورد نظر خود مراجعه کنید.
- گام دوم: ارائه مدارک
- اصل و کپی این مدارک الزامی است.
- ارائه جواز کسب معتبر برای تایید فعالیت تجاری شما ضروری است.
- سند یا اجاره نامه محل کسب برای تعیین محل نصب دستگاه کارتخوان مورد نیاز است.
- ارائه کد مالیاتی نیز الزامی است.
- گام سوم: تکمیل فرم درخواست
- فرم درخواست دریافت دستگاه کارتخوان را با دقت تکمیل کنید.
- اطلاعات خواسته شده را به طور کامل و صحیح وارد نمایید.
- گام چهارم: بررسی درخواست
- کارشناسان بانک درخواست شما را بررسی می‌کنند.
- ممکن است برای تکمیل مدارک یا اطلاعات بیشتر با شما تماس بگیرند.
- گام پنجم: تحویل دستگاه
- پس از تایید درخواست، دستگاه کارتخوان به آدرس شما ارسال یا در شعبه بانک تحویل داده می‌شود.
- کارشناسان بانک به شما نحوه استفاده از دستگاه را آموزش می‌دهند.
نگاهی به دستگاه پوز امانی بانکی
در این مقاله، به طور مفصل به بررسی کارتخوان‌های امانی پرداختیم. ابتدا به تعریف دقیق این نوع کارتخوان و انواع مختلف آن اشاره کردیم. سپس مزایای استفاده از کارتخوان امانی مانند کاهش هزینه‌های اولیه، سهولت در دریافت و پشتیبانی فنی توسط بانک‌ها را برشمردیم.
همچنین، تفاوت‌های اساسی بین کارتخوان امانی و شخصی را مورد بررسی قرار دادیم. در نهایت، مراحل و مدارک مورد نیاز برای دریافت کارتخوان امانی از بانک‌ها را به صورت گام به گام توضیح دادیم.
در مجموع، کارتخوان‌های امانی به عنوان یک ابزار کارآمد و مقرون به صرفه برای کسب‌وکارها، امکان پذیرش پرداخت‌های الکترونیکی را به سادگی فراهم می‌آورند. با انتخاب مناسب‌ترین نوع کارتخوان امانی و آشنایی با شرایط دریافت آن، می‌توان از مزایای این دستگاه‌ها بهره‌مند شد.